人民日报点赞昆明警方铲灰有力

晋宁诗意的栖居地

接连抓获团伙成员4人

查获涉案银行卡20余张、手机10部

涉案资金关联全国6起

电信网络诈骗案件

……

4月3日

人民日报客户端云南频道以

《云南昆明：合力斩断黑灰产业链》为题

刊发报道了

昆明警方

多措并举推进“两卡”犯罪打击治理

合力斩断黑灰产业链

全文如下

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近日，经过深挖扩线，云南昆明警方发现了官渡区某小区楼下一家建材经营部门店背后潜藏着的新型电诈跑分犯罪团伙，并于近日集中收网，接连抓获团伙成员4人，查获涉案银行卡20余张、手机10部，涉案资金关联全国6起电信网络诈骗案件。

近年来，电信网络诈骗犯罪持续高发多发，“两卡”泛滥是根源之一。“两卡”犯罪，即为诈骗集团提供银行卡、电话卡进行非法资金转移的行为。大量银行卡、手机卡被不法分子收购后实施诈骗，导致追查和打击阻力重重。

“高薪兼职”下诱饵，学生及青少年成新目标

呈贡区高校云集，辖区“两卡”犯罪形态有其特殊性，学生群体成为犯罪分子的围猎目标。诈骗团伙往往通过微信、QQ等社交平台发布“兼职赚钱”信息，以“帮忙收款”或“提供银行卡赚外快”为名，诱导大学生出售银行卡或电话卡，而这些卡随后被用于诈骗、洗钱等犯罪活动。

团伙作案分工明确，技术手段花样翻新

2022年11月，徐先生被冒充基金公司法人的嫌疑人以推广投资理财为由诈骗。昆明警方在对涉案资金流、信息流进行分析后，一个大型“取现车队”逐渐浮出水面。该团伙以李某飞为首脑，旗下5名骨干人员，前后招募卡农40余人进行“跑分”“取现”，短短四个多月时间组织他人提供银行卡转移涉案资金3000余万元。

经查，李某飞等人向境外电信诈骗嫌疑人王某提供银行账户信息，由王某将境外非法资金转入对应账户，李某飞再组织人员通过银行ATM机或柜台取现将资金取出，并按王某指示将钱回流给王某指定的账户以获取高额报酬。

参与侦破此案的民警介绍，诈骗团伙采用虚拟币交易、取现方式进行“物理隔断”、频繁更换租赁车辆作案等手法，极大增加了侦破难度。

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诈骗套路层出不穷，“电诈工具人”防不胜防

近期，货拉拉司机徐某在平台上接到一个长途运单。随后，对方要求徐某用自己的银行卡代收货款，并取现金交给供货方。徐某将银行卡收到的18000元取现后交给对方指定对象，随后接到昆明警方通知到公安机关接受调查，他才意识到一系列操作已经涉嫌帮助诈骗分子转移赃款。

市民王某在网上申请贷款时，对方以其“流水不够”为由，诱导他将打入账户内的钱取现交给对方。等公安机关找到王某时，他才知道自己稀里糊涂地成为了“两卡”犯罪的帮凶。

近年来，昆明警方加大对涉“两卡”犯罪的打击及反诈宣传力度，普通人直接售卖“两卡”获利的情况已不突出，但一些新型的诈骗方式依然让人防不胜防。

官渡分局反诈中心民警在工作中发现，诈骗团伙通过“办贷款刷流水”为由诱导受害人提供银行卡收款、转账、取现等案件时有发生。针对中老年群体，还演变出下载以“扶贫基金”“乡村振兴”为名头的APP，以获取高额扶贫款诱导提供银行卡洗钱的诈骗类型。

此外，现在诈骗分子还利用购物卡洗钱，如诱使受害人购买购物卡，再通过卡号、密码转移资金。诈骗分子还招募卡主注册虚假商户，并办理对公账户及POS机进行跑分洗钱，洗钱团伙中出现利用虚拟货币转移资金洗钱的情况。

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打击电诈如火如荼，治理“两卡”迫在眉睫

近年来，针对电信网络诈骗隐蔽性强、覆盖面广的特点，昆明警方创新宣传手法，“场景化宣传”融入“两卡”相关反诈知识。如昆明市反诈中心联合昆明移动，在昆明地区家庭宽带电视开机画面中添加反诈警示标语及典型案例，覆盖超200万用户；春节期间推出定制化“两卡”类宣传视频彩铃，覆盖400万移动用户；向全市近800万移动用户发送“点对点”防诈短信，向市民揭秘“两卡”等高发电信网络诈骗。

“两卡”犯罪的核心在于非法资金的流转，而银行系统正是资金流通的关键环节。打击“两卡”犯罪，必须依托警银联动机制，才能形成精准、高效的合力。

2024年7月17日，由昆明市反诈中心牵头，昆明市盘龙区反诈中心与昆明市盘龙区农村信用合作联社共同设立的云南省首个“警银联动反诈工作站”在昆明市盘龙区龙泉信用社揭牌成立，紧接着，各区县公安局陆续联动辖区银行机构，成立“警银联动反诈工作站”，推动形成全过程预防、全链条打击电信网络新型违法犯罪合力。

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