客户身份没核实，这银行被罚款24万！

3月24日，济南分行网站公布的邮政储蓄银行莱芜分行行政处罚信息显示，邮政储蓄银行莱芜分行因未按规定履行客户身份识别义务，被处罚款22万元。1名责任人同时被罚。行政处罚决定日期为2023年3月21日。

处罚信息显示，时任邮政储蓄银行莱芜分行副行长吕宁宁，对未按规定履行客户身份识别义务的行为负有责任，被处罚款1万元。

关于反洗钱，金融机构有哪些措施

金融机构与客户建立、变更、注销业务关系或为客户提供金融服务达到规定数额时，应按规定对客户进行身份识别。

金融机构与客户的业务关系存续期间，应持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息；在特定情况下，还应重新识别客户。

金融机构除核对客户身份证件外，还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、市场监督部门核实等措施识别客户身份。

当客户的金融交易达到一定金额时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

金融机构为客户提供金融服务时，发现客户交易或行为符合规定的可疑标准，或交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应报告可疑交易。

金融机构在履行客户身份识别义务时，应将客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件、无正当理由未更新客户身份基本信息或者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前获得客户身份资料的真实性、有效性、完整性等情况作为可疑行为上报。