以案释法｜轻松赚大钱？当心，你可能已经开始犯罪

案情分析

近日，一“跑分”团队在寻甸辖区内被抓，经查，今年1月份，四川籍男子李某带领“跑分”团队骨干谋划到云南刷银行卡跑流水，后到寻甸羊街镇等地招聘第一批“卡主”，并发展“卡主”为“卡商”，逐级向下介绍“卡主”，该案中最长一条线已经发展至“四级”卡主。李某“跑分”团队分工明确，该团队通过“卡商”拿到银行卡后，按照李某的指令，操盘手提供银行卡给上游不法分子汇钱入卡，操盘手再根据上家的指令把钱汇入指定的银行卡中，就完成一笔“跑分”操作，以此类推，逐级向下把钱分布到更多的卡中。该案涉及辖区多个乡镇60余人，涉案流水2000余万元，“卡主”流水资金由100余万元至700余万元不等。目前，寻甸县检察院已批准逮捕涉案人员14人。

因为犯罪分子收到赃款时为了确保安全，需要先“跑分”洗钱，把钱洗白了才能转到自己的账户。

一利用卡主想要轻松赚钱的心理，以利诱惑；

二将卡主发展为卡商，卡主变身的卡商介绍熟人比较容易，还能按点提成；

三现身蛊惑，自己做了多久都没事；

四编织一套逃避处罚的说辞，如银行电话询问流水异常，说是搞商品批发，如警察询问，说是卡丢失，为了贷款，拿去刷流水，反被欺骗等。