【以案释法】银行副行长变“吸金兽” 夫妻二人非法吸收资金千余万

2019年8月12日，新平县公安局接到多名群众报案称，2015年至2017年，杨某、王某以帮银行资金调头、开砂场、做建筑工程等虚假理由，向群众借款达1000万余元。群众认为杨某、王某涉嫌诈骗，要求公安机关调查处理。

经调查，杨某原为中国人民银行新平县支行副行长，因涉嫌非法吸收公众存款罪，其于2021年8月被新平县人民法院决定取保候审，2022年1月被执行逮捕。

王某系杨某之妻，因涉嫌非法吸收公众存款罪，其于2021年8月被新平县人民法院决定取保候审，2022年1月被执行逮捕。

该案立案后，法院依法适用普通程序，两次公开开庭审理该案。经法院审理查明，2015年至2017年2月，为获取高额差额利息，被告人杨某、王某以做补卡养卡生意、银行调头急需资金周转为由，承诺给予高额利息，以个人借款的方式向王某、胡某等32名亲友、同事和亲友介绍的人员吸收资金共计1285.65万元。

此后杨某、王某又将所吸收资金转借给董某（已判刑）用以帮人补款还款，收取董某8%或10%的月利息，二人又以8%至2%不等的月利息付给集资人，从中赚取利息的差额部分。

2017年2月，董某失联，杨某、王某借给董某的部分钱款未能收回，致使二人无法退还集资款，多名集资人向法院起诉。

杨某、王某通过偿还借款、支付利息、以车辆抵债的方式赔付了集资人部分集资款，法院强制执行执行款5.24万元，给集资人造成直接经济损失500余万元。

“2016年6月，我听朋友说杨某在做赚钱的事，好多人把钱拿给他，都收到高额利息。我到杨某家询问，他说是在帮人补卡、养卡，做小额信贷，不存在风险，叫我有钱拿给他投资。我拿自己的20万元、母亲的20万元、女儿的42万元分两次借给杨某，杨某口头承诺1万元每月支付500元利息。”集资人殷某说。

“听人说杨某在戛洒镇搞装修、做砂场需要资金周转，钱借给杨某会有高额利息，我主动分两次借款30万元给他，收到利息5.1万元，未收回本金。”集资人周某说。

就这样，杨某、王某以个人借款的方式向王某、胡某等32名亲友、同事和亲友介绍的其他人员吸收资金共计1285.65万元。