【以案释法】夫妻开设“地下钱庄” 私下兑换货币被判刑

云南法制报

腾冲与缅甸接壤，两地政治、经济、文化交往日益频繁。两地人民在交往中，经常会有人需要兑换人民币或缅币，一些群众嫌去银行兑换货币手续烦琐、金额有限，“地下钱庄”由此产生，私下有偿帮助群众兑换货币。这种非法兑换货币的行为不仅违反行政法规，会受到行政处罚，情节严重的，还涉嫌刑事犯罪。

近日，腾冲市人民法院公开宣判了一起涉“地下钱庄”案，对被告人坡某以非法经营罪判处有期徒刑六年，并处罚金30万元;以被告人陈某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金18.5万元，2被告人的违法所得484415元上缴国库。

经审理查明，被告人坡某、陈某系夫妻，2015年9月起，双方在腾冲市猴桥镇下街开设手机店售卖手机，同时与境外人员协商配合，在境内境外分别设立营业点，以“对敲”模式非法从事中缅货币双向兑换业务，通过提高兑换汇率形成汇率差来谋取利益。经2被告人核对确认，2015年9月至2021年7月期间，被告人坡某、陈某经营的“地下钱庄”在中国境内的兑换点进行兑换业务，资金交易累计金额近10亿元人民币。