被骗60万的小财务来昆明市公安局,看懂了“三方通话”2分12秒止付的神操作


平安东川(微信)


警察是怎样做到2分12秒就拦下我转出去的款的?


他们真是让我又活了一次!

平安东川(微信)


1月18日

这名年轻财务惊魂一刻被骗60万后

十分感激昆明警方


2月16日上午

“劫后余生”的她与老板一起

来到昆明市公安局情报指挥中心和反诈中心

向“救了她一命”的警察送上锦旗

听接警员介绍了接处警流程

也学会了更多的反诈知识


平安东川(微信)


平安东川(微信)


刚毕业不久的她

现在从事财务工作

她说事件发生后,

她也向同学们分享了

这段实在不想再有的经历,

警示大家别再上当。


“还好民警及时帮我把钱止付了,不然后果不堪设想”

盘女士回忆起当时的情景

惊魂未定


平安东川(微信)


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盘女士到底经历了什么事儿?


1月18日,财务盘女士收到一封公司名称的邮件让她进一个群。进去后,几个骗子冒充公司老板、生意伙伴等,编造一笔往来款,让盘女士转了60万。转款后骗子还在群里演了半小时戏拖延时间。


盘女士报警后,昆明市公安局110指挥中心接警员立马接通昆明市公安局反诈中心,三方通话,最终完成止付,没有让骗子把钱从账户转移。


具体情况

我们此前报道过

平安东川(微信)

点击查看

才笑别人被骗1.2亿,她就被骗60万!还好,这次昆明警方又拦下了,耗时2分12秒


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平安东川(微信)


各位财务们,如果你突然被拉进一个新的微信或QQ群,里面的“领导们”正在进行项目交流。这时,“领导”安排你转款,你需要提高警惕了,这就是盘女士所遭遇的骗子冒充领导诈骗的套路。


期间,骗子可能还会升级骗术以进一步获取受害人信任:


  • 1.拨打公司前台电话,让单纯的网络行为变得更加真实可信;


  • 2.引入“税务稽查”环节,发送虚假法律文书,让“令会计加群”的指示更加合理化;


  • 3.命令会计将财务经理和出纳拉入群,使得群内的真实公司人员数量占优,有利于消除警惕性;


  • 4.假装执行审批流程,具有合规性,诈骗行为的隐蔽性更高。






此外,

冒充领导诈骗还有一种常见套路:



1、利用公开信息,包装“领导”微信

诈骗分子通过各种途径获得党政机关、企事业单位领导照片,或者使用领导的真实姓名作为微信名称,伪装成领导微信,主动添加同事、下属或日常工作中被管理对象的微信。



2、假意询问工作,骗取他人信任

诈骗分子先以关心工作、生活、企业经营状况等话题拉近距离,获得被害人的信任。



3、暴露真实目的,要求帮忙转账

建立信任后,骗子进而以正在开会、参加活动、帮忙周转资金或过桥转账为由,伪造转账凭证,要求受害人尽快帮忙转账至指定账户。



4、持续要求转账,直到被人发现

骗子通常抓住受害人对领导的敬畏、不敢质疑的心理,频繁使用“尽快”“马上”“立即”这些催促性的词语,既营造了紧张气氛,又利用时间差降低受害人核实转账需求真假的可能性。如果受害人被骗转账,骗子还会张罗其他名目继续要求转账,想尽办法榨干每一分每一厘,直至受害人发现被骗。



平安东川(微信)



反诈民警提醒:





01


对财会人员:任何时候在QQ、微信上收到转账指令时,务必严格履行公司财务审批制度,当面向企业老板签字核实,防止上当受骗。

02


对公司领导:日常工作中如需财务人员转账,切勿使用QQ、微信直接传达指令,一律电话或当面告知。

03


对企业职工:日常工作切勿泄露本公司工作情况和员工通讯方式!工作电脑和手机要定期杀。





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