【平安云南】亲骗亲黑吃黑银行卡“四件套”插翅“飞”境外

云南政法

日前，公安部经济犯罪侦查局通报打击涉银行卡犯罪十大精品案例，曲靖市罗平县公安局侦破的一案入选，这是云南省唯一获公安部表彰的精品案例。

小村出现神秘团伙

2020年5月，罗平县公安局经侦大队民警到罗雄街道大明村委会小补朵村走访中，获取一条重要线索：“我们村有一群年轻人生活行为极不正常，他们行为神秘，看样子好像是在做什么见不得人的行当。”有村民向民警反映。罗平县公安局立即安排民警迅速展开摸排。民警初步了解发现，罗雄街道大明村委会小补朵村的冉某维、冉某福、石某能、曾某东等人的确存在可疑行为。为了不打草惊蛇，彻底搞清情况，民警深入走访该村干部群众，增派警力展开深入调查发现，罗雄街道大明村委会小补朵村的冉某维等人每天出入频繁，出手阔绰，长期在罗平辖区从事收购银行卡、电话卡、优盾和持卡人身份信息“四件套”（即银行卡“四件套”）活动。冉某维等人以每套银行卡500元至1000元的价格，向亲属、朋友、同学、熟人、微信好友等大量收购“四件套”，后又通过层层加价方式将收购的“四件套”贩卖至境外老挝、缅甸等地，供境外人员实施电信诈骗、网络赌博和洗钱等违法犯罪活动。

多警作战破解犯罪“密码”

民警发现，冉某维等人从事非法活动时间已达３年多，而且受害人数非常多。冉某维团伙成了境外人员电信诈骗、洗钱的帮凶，广大群众的财产受到了侵害，影响极其恶劣，案情引起曲靖市、罗平县两级公安机关的高度重视。罗平警方迅速立案，将该案立为窃取、收买、非法提供信用卡信息案进行侦查。由于该案涉及跨境违法犯罪，涉案人员众多、金额巨大、地域广泛，侦办难度较大，罗平县公安局抽调精干警力开展专案侦办工作，深挖该团伙背后的违法犯罪活动链条。随着专案民警深入工作，初步掌握冉某维团伙物色对象，收买银行卡“四件套”、寄给下家、流出境外的层层犯罪活动流程。专案组通过一个多月侦查，初步确定了该犯罪团伙的层级关系、组织架构、涉案金额和重点人员，锁定了嫌疑人，确定了打击对象。

多方联动形成完整证据链

为了形成完整证据链，将冉某维团伙及下家利益链条一网打尽，专案组通过采取多种侦查手段，进一步掌握了冉某维团伙在工商银行、建设银行、农业银行、邮政储蓄银行办理过银行卡，且有多张银行卡在湖北、湖南、四川、浙江、广东、广州等20多个省市因实施电信诈骗被冻结。专案组通过查询涉案银行卡的资金交易明细，并对海量资金交易明细进行深度分析研判，从中发现买卖银行卡犯罪的线索，确定相关银行账户信息，追踪关联人员。2021年7月6日，抓捕冉某维团伙的时间成熟。专案组对冉某维团伙及下家展开抓捕。冉某维及下家等人落网后，相继供述了从事犯罪活动的事实。专案组通过讯问及相关证人证言、银行账户信息相互印证，形成严密的证据链条，为精准打击、深挖扩线提供强有力证据支撑。

“四件套”坑了亲戚朋友

“都是亲里亲戚的，当时只是说借去用几天，用用就还回来了，没有想到他们会拿去干坏事。”冉某维家一亲戚非常后愧当初不该轻信冉某维他们的话。“身边好几个朋友都卖出去了，也没有出什么事，当初根本没有想到，会带来这么严重的后果。”受害人小江也一时冲动将自己的银行卡“四件套”卖出去。小江是冉某维团成员通过微信认识的，不久就中了冉某维团伙的招。“想想都后怕，自己连省都没有出过，身份信息却飞到境外，被别人拿去干违法犯罪的事。”小江说，当时急等用钱，没有考虑太多，才300元就将自己的“四件套”卖给了冉某维手下。办案民警介绍，冉某维团伙为了获得几百元的蝇头小利，他们不顾亲情友情，专门物色亲朋好友。冉某维等人指使物色对象利用自己的身份信息到银行办理银行卡、U盾，设置专用密码，再到移动、电信公司办理电话卡，后将银行卡、电话卡、U盾和身份信息等“四件套”以500元至1500元价格出售给他人，并介绍亲属、朋友、同学、熟人、微信好友等人办理银行卡“四件套”出售。

在这起窃取、收买、非法提供信用卡信息案中，成功抓获出售、购买、贩卖银行卡嫌疑人员121人，刑事拘留35人，取保候审20人，逮捕28人，移送起诉46人，缴获收购待出售的银行卡6张，涉案车辆3辆、电脑4台、手机53部，查明已贩卖至境外的银行卡200余张，查明涉案银行卡资金流水达20余亿元，打掉了冉某维跨境买卖银行卡犯罪团伙，工作战果显著。

上演现实版“黑吃黑”

办案民警介绍，冉某维团伙收买到银行卡“四件套”后，以翻倍的价格转卖“四件套”给下家，并按照下家要求，把“四件套”通过物流、快递的方式邮寄出去。下家收到“四件套”后，再将银行卡运送到缅甸、老挝等地为他人实施电信诈骗、网络赌博和洗钱等违法犯罪活动提供支付结算作案工具，成为犯罪分子的帮凶，犯罪活动可能遍及全国各地，严重损害了群众利益。

“别看这伙人年纪轻轻，他们还留了一手，居然干起了‘黑吃黑’的勾当。”专案民警讯问发现，冉某维以低价收购银行卡后，安排人在银行卡卖出去之前获取卡的相关信息，注册手机银行，贩卖后通过手机银行等手段关注这些银行卡的资金流动情况，一旦发现有大额资金存入银行卡后，就及时到银行把卡挂失并重新补办，然后把卡里面的钱取出来占为己有，演绎了现实版的“江湖黑吃黑”。

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